FOREX là gì? Tìm hiểu Thị trường Forex và Giao dịch ngoại hối

Forex là gì

Forex là gì? Thị trường Forex là gì? Bạn mới nghe ai đó nói đến giao dịch ngoại hối, giao dịch Forex. Hoặc bạn là người đã từng biết đến lĩnh vực này và muốn tìm hiểu kỹ hơn để chuẩn bị giao dịch kiếm lời. Bạn đã đến đúng nơi rồi đó!

Phải nói rằng lý thuyết về thị trường forex rất nhiều ở trên Internet. Bạn có thể tìm thấy rất nhiều bài viết PR rất hàn lâm về thị trường này của các sàn forex trên internet. Điều đó khiến cho bạn cảm thấy rối loạn và tự hỏi liệu có nên đầu tư Forex để kiếm tiền?

Bài viết này forexdola.com sẽ nêu ra những điểm cơ bản nhất, giúp bạn hiểu thế nào là thị trường Forex. Từ đó bạn sẽ có những cái nhìn rõ ràng hơn về thị trường tài chính lớn nhất thế giới này. Hãy cùng xem nhé!

Forex là gì?

Forex hoặc FX là chữ viết tắt của Foreign Exchange. Nó có nghĩa là: Trao đổi ngoại tệ (giao dịch ngoại hối)

Nói một cách đơn giản, Forex là thị trường phi tập trung toàn cầu cho phép đổi một loại tiền này sang loại tiền khác.

Nếu bạn đã từng đi công tác hoặc đi du lịch nước ngoài. Bạn sẽ cần đổi tiền Việt Nam đồng mà bạn có trong ví của bạn thành loại tiền của quốc gia mà bạn đang muốn đến. Ví dụ bạn muốn đến Mỹ chẳng hạn.

Bạn đến quầy đổi tiền tại sân bay, bạn sẽ thấy một màn hình hiển thị tỷ giá hối đoái của các loại tiền tệ khác nhau. Bạn nhìn đồng USD và thầm tính, “Oh! 2,3 triệu đồng của mình mới đổi được 100 USD?! Thật tồi tệ!”. Nhưng rồi bạn vẫn phải đổi tiền để đi còn dùng.

Khi bạn làm điều đó, thì về cơ bản, bạn đã tham gia vào thị trường ngoại hối Forex. Bạn đã đổi tiền VND thành tiền USD.

Sự thật đáng buồn là VND của Việt Nam được coi là đồng tiền yếu và không được niêm yết trên sàn giao dịch forex. Hoặc ít nhất là chưa có tính đến thời điểm hiện tại!

Rồi trước khi bạn bay trở về, bạn lại đến quầy đổi tiền và đổi số tiền nước ngoài bạn đang có để lấy lại tiền Việt Nam đồng của bạn. Và bạn nhận thấy tỷ giá đã thay đổi, với 100 USD trong tay, bạn có thể đổi lại được 2.35 triệu đồng.

Sự thay đổi về tỷ giá này, chính là điều cho phép bạn có thể kiếm tiền trong thị trường Forex.

Tìm hiểu về thị trường Forex và Giao dịch ngoại hối

Thị trường Forex là gì?

Thị trường Forex dịch từ tiếng Anh là Foreign Exchange Market. Về cơ bản, thì khi nhắc tới Forex hay FX thì cũng có nghĩa người ta đang nói tới thị trường Forex hay thị trường ngoại hối rồi. Và nó cũng có nghĩa là thị trường giao dịch tiền tệ.

Đây là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới, và có lẽ sẽ không có một thị trường nào khác có giá trị giao dịch hàng ngày vượt qua nổi.

Hãy so sánh giá trị giao dịch khoảng 22.4 tỷ USD trong một ngày trên thị trường chứng khoán New York. Với giá trị giao dịch khoảng 5000 tỷ USD trong một ngày của thị trường Forex.

Thị trường chứng khoán lớn nhất thế giới, Sở giao dịch chứng khoán New York Stock Exchange (NYSE). Và nếu chúng ta lấy hình ảnh một con quái vật để đại diện cho NYSE, thì trông nó sẽ giống như thế này:

Forex là gì? thị trường forex

Trông nó thật là khủng khiếp phải không nào!

Khi nói tới thị trường tài chính, thì có nghĩa người ta đang nói tới thị trường chứng khoán. Và điều này làm thị trường chứng khoán New York Mỹ nghe có vẻ lớn, rất lớn!

Nhưng nếu đem so sánh nó với thị trường forex, thì trông nó sẽ giống như thế này:

Forex vs thị trường chứng khoán

Vâng! Hãy nhìn xem, NYSE không hề có “cửa” trước một thị trường Forex khủng hơn rất nhiều lần.

Hãy xem trên biểu đồ khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của thị trường giao dịch ngoại hối Forex, cùng với các thị trường chứng khoán lớn trên thế giới. Chúng ta sẽ thấy rõ mức độ to lớn của thị trường tài chính lớn nhất thế giới này.

Forex Market vs New York Stock Exchange, Tokyo Stock Exchange, London Stock Exchange.

So sánh thị trường forex và chứng khoán

Bạn thấy đấy, quy mô của thị trường forex phải nói là rất khổng lồ. Nếu có ghép hết tất cả các thị trường chứng khoán trên thế giới vào, thì cũng không thấm vào đâu so với thị trường giao dịch tiền tệ Forex.

Bởi con số rất lớn về khối lượng giao dịch hàng ngày của FX, do vậy đây cũng là thị trường có tính thanh khoản rất cao. Các lệnh giao dịch đặt mua đặt bán là liên tục. Tức là các hợp đồng mua bán sẽ rất dễ dàng thực hiện, và tỉ giá các cặp ngoại tệ cũng thay đổi rất nhanh chóng.

Hàng hóa trong thị trường Forex

Quy mô thị trường giao dịch ngoại hối forex lớn như thế, vậy thì hàng hóa của thị trường này là gì? Cái gì được giao dịch trong thị trường forex?

Câu trả lời rất đơn giản: Đó chính là TIỀN

Hàng hóa của thị trường forex

Bạn sẽ không mua bán bất cứ thứ gì là vật chất trong giao dịch ngoại hối. Nó đơn giản chỉ là giao dịch tỷ giá của các cặp tiền tệ.

Nếu bạn đã từng đầu tư chứng khoán thì bạn sẽ biết. Bạn mua cổ phiếu của một công ty, bạn chỉ đơn giản là mua cổ phần công ty đó. Còn ở đây, bạn mua một loại tiền tệ nó giống như việc bạn mua “cổ phẩn” ở một quốc gia cụ thể.

Giá trị tiền tệ của một quốc giá thường là sự phản ánh trực tiếp ý kiến của thị trường về tình hình thực tại và tương lai của nền kinh tế quốc gia đó.

Trong giao dịch tiền tệ, khi bạn mua, giả sử đồng Yên Nhật, về cơ bản là bạn đang mua một “cổ phần” trong nền kinh tế Nhật Bản.

jpy nền kinh tế Nhật Bản

Bạn nhận định rằng nền kinh tế Nhật Bản đang khá tốt, và sẽ còn tốt hơn trong thời gian tới. Khi bạn bán những “cổ phần” đó ra thị trường, hi vọng rằng, bạn sẽ có được lợi nhuận.

Có thể nói, tỷ giá của một loại tiền tệ so với các loại tiền tệ khác là sự phản ánh thực trạng nền kinh tế nước đó với nền kinh tế các quốc gia khác.

Các loại tiền tệ chính

Trên thế giới có nhiều loại tiền tệ khác nhau, nhưng nếu là một người mới, bạn nên bắt đầu giao dịch với những loại tiền tệ chính.

Các loại tiền tệ trong giao dịch forex

Những cặp tiền tệ chính trong thị trường forex

thị trường forex là gì

Ký hiệu các loại tiền đều có 3 ký tự. Hai ký tự đầu đại diện cho tên Quốc gia, ký tự thứ 3 đại diện cho loại tiền tệ của nước đó.

Ví dụ: Đồng tiền USD. US là United States. D là dollar

Hoặc ví dụ đơn giản đồng tiền VND của Việt Nam. VN là Việt Nam, D là đồng.

Giao dịch ngoại hối là gì?

Giao dịch ngoại hối hay giao dịch forex đều là hoạt động mua một loại tiền tệ và đồng thời bán một loại tiền tệ khác trên thị trường Forex. Giao dịch được thực hiện thông qua các nhà môi giới còn gọi là sàn forex hay Broker.

Tiền tệ được giao dịch theo cặp, và mỗi cặp tiền như vậy gọi là “Cặp tỷ giá”. Giá trị của mỗi cặp tỷ giá bị chi phối bởi tình hình kinh tế, chính chị, xã hội, môi trường…ví dụ như thiên tai, chiến tranh, bẩu cử…

Mỗi tỷ giá có 2 loại tiền tệ khác nhau: Đồng tiền đứng trước gọi là đồng tiền cơ bản (đồng tiền yết giá) / Đồng tiền đứng sau là đồng tiền định giá.

Ví dụ: Cặp EUR/USD thì EUR là đồng tiền yết giá, USD là đồng tiền định giá

Cặp tỷ giá chính

Cặp tỷ giá chính là những cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất, tính thanh khoản rất cao. Chiếm tới 80% tổng khối lượng giao dịch của thị trường forex.

Trên thị trường giao dịch ngoại hối có 7 cặp tiền tệ được gọi là cặp tỷ giá chính. Đây là những cặp tiền liên quan đến những nền kinh tế lớn và ổn định. Điều đặc biệt là: Tất cả những cặp tỷ giá chính đều có mặt của đồng tiền đô la Mỹ USD.

Cặp tỷ giá chính là những cặp tiền tệ có mặt đồng USD
Cặp tỷ giá chính là những cặp tiền tệ có mặt đồng USD

Cặp tỷ giá chéo – Crosses

Cặp tỷ giá chéo là những cặp tiền không có mặt đồng U.S. dollar (USD). Hay còn gọi là những cặp tỷ giá phụ, Tiếng Anh gọi là cross-currency pairs hay đơn giản là “crosses”.

Các cặp tỷ giá chéo có giao dịch nhiều nhất chủ yếu liên quan tới 3 loại tiền tệ: EUR, GBP và JPY. Tính thanh khoản những cặp tiền này kém hơn các cặp tỷ giá chính.

🌟 Cặp tỷ giá đồng tiền chung Liên minh Châu Âu: EUR

Cặp tiền phụ EUR
Cặp tiền phụ EUR

🌟 Cặp tỷ giá đồng Bảng Anh: GBP

Cặp tiền phụ Bảng Anh - GBP
Cặp tiền phụ Bảng Anh – GBP

🌟 Cặp tỷ giá đồng Yên Nhật: JPY

Cặp tiền phụ Yên Nhật - JPY
Cặp tiền phụ Yên Nhật – JPY

🌟 Các cặp tỷ giá phụ khác

Các cặp tiền phụ khác
Các cặp tiền phụ khác

Cặp tỷ giá yếu

Cặp tỷ giá yếu là những cặp tiền được ghép bởi đồng tiền của những nền kình tế nhỏ hoặc mới nổi với những đồng tiền chính.

Các cặp tỷ giá yếu được giao dịch ít hơn nhiều so với các cặp tỷ giá chính và các cặp tỷ giá phụ. Do đó, chi phí liên quan đến giao dịch các cặp tiền này thường là lớn hơn nhiều. Nếu các bạn là người mới, thì không nên giao dịch những cặp tiền này.

Một số cặp tiền yếu có tính thanh khoản kém
Một số cặp tiền yếu có tính thanh khoản kém

Cơ chế hoạt động của thị trường Forex

Cơ chế của thị trường forex

Không giống như thị trường chứng khoán, có các ủy ban chứng khoán hay sở chứng khoán. Thị trường Forex không có địa điểm giao dịch cụ thể, cũng không có sàn giao dịch trung tâm.

Do tính chất mua bán không có địa điểm giao dịch tập trung giữa hai bên mua và bán. Nên Forex được coi là thị trường OTC (Over-the-Counter) hay thị trường liên ngân hàng toàn cầu. Vận hành liên tục 24h một ngày, 5 ngày 1 tuần trong một mạng lưới các ngân hàng.

Điều này có nghĩa là thị trường forex được giao dịch trên phạm vi toàn thế giới mà không có trung tâm. Bạn có thể tiến hành giao dịch ngoại hối tại bất cứ nơi đâu, miễn là ở đó có thể kết nối internet.

Cho đến nay, thị trường Forex OTC là thị trường tài chính có quy mô lớn nhất và phổ biến nhất thế giới. Được giao dịch bởi số lượng lớn những nhà đầu tư cá nhân và tổ chức trên toàn cầu.

Trong thị trường OTC, những người tham gia xác định họ muốn giao dịch với ai tùy thuộc vào điều kiện giao dịch, sự hấp dẫn của giá cả, và sự uy tín của đối tác giao dịch.

Dưới đây là 7 đồng tiền được giao dịch nhiều nhất trên thị trường ngoại hối.

Forex là gì? Top những loại tiền được giao dịch nhiều nhất

Biểu đồ trên cho thấy, U.S. Dollars (USD) là đồng tiền được giao dịch nhiều nhất, chiếm tới 84.9% trong tất cả các giao dịch.

Tiếp đó là đồng tiền chung Liên minh Châu Âu (EUR) 39.1%. Trong khi đồng Yên Nhật (JPY) chiếm vị trí thứ 3 với 19.0%.

Bạn thấy đấy, tất cả các đồng tiền chính đều chiếm vị trí hàng đầu trong biểu đồ trên.

USD là Vua trong thị trường Forex

Đồng USD luôn là một nửa trong các cặp tiền tệ chính, và các cặp tiền chính này chiếm tới 75% tất cả các giao dịch. Do vậy chúng ta cần phải chú ý đến đồng U.S. đô la. USD is King!

USD-là-thành-phần-trong-Quỹ-tiền-tệ-Quốc-Tế-IMF

Theo Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) thì đồng USD chiếm tới 64% dự trữ ngoại hối của cả thế giới. Bởi hầu hết các nhà đầu tư, các doanh nghiệp và các ngân hàng trung ương đều sở hữu đồng đô la. Họ mong muốn được sở hữu đồng tiền quyền lực này.

Ngoài ra, có những lý do khác khiến cho đồng U.S. Dollar luôn đứng vài trò trung tâm trong thị trường Forex:

  • Hoa Kỳ là nên kinh tế lớn nhất thế giới.
  • USD là tiền tệ dữ trữ của thế giới
  • Thị trường tài chính Hoa Kỳ là lớn nhất và thanh khoản nhất trên toàn cầu.
  • Hệ thống chính trị của Hòa Kỳ là khá ổn định.
  • Hoa Kỳ là một siêu cường quân sự trên thế giới.
  • Đồng Đô La Mỹ là phương tiện cho nhiều giao dịch xuyên biên giới. Ví dụ: Nếu Mexico muốn mua dầu từ Ả Rập, họ chỉ có thể mua bằng đồng đô la Mỹ. Nếu họ không có USD, thì bắt buộc họ phải phải bán đồng Peso để mua đô la Mỹ trước.

Tính đầu cơ trên thị trường Forex

Điều cần nhớ về thị trường forex đó là tính đầu cơ rất cao. Đa số và hầu hết các giao dịch thương mại và tài chính trên thị trường ngoại hối đều mang tính đầu cơ.

Hay nói cách khác là hầu hết những trader giao dịch forex mua và bán tiền tệ dựa trên những biến động giá trong ngày để kiếm lời. Khối lượng giao dịch do các nhà đầu cơ mang lại được ước tính lên tới khoảng hơn 90%.

Quy mô và tính thanh khoản của thị trường forex

Quy mô của thị trường forex là rất lớn, bằng chứng là bằng các con số đã nêu ở phần trên. Điều đó còn thể hiện là tính thanh khoản của thị trường này là cực cao. Khối lượng giao dịch mua và bán xảy ra tại bất kỳ thời điểm nào là cực lớn. Tức là các giao dịch mua và bán tiền tệ sẽ rất dễ dàng được thực hiện.

Tại sao quy mô thị trường này lại lớn như vậy? Xin được nhấn mạnh rằng đây là thị trường toàn cầu, các thành phần tham gia vào thị trường này không phải chỉ là các trader cá nhân đơn lẻ, mà còn có sự tham gia của các tổ chức lớn như:

  • Chính phủ và các Ngân hàng Trung ương.
  • Các ngân hàng lớn.
  • Các quỹ phòng hộ từ nhà đầu cơ.
  • Các hãng quản lý đầu cơ.
  • Công ty quản lý đầu tư.
  • Nhà môi giới ngoại hối (Broker)
  • Nhà đầu tư lẻ (Traders)

Các cách thức giao dịch ngoại hối Forex

Có rất nhiều cách thức khác nhau để đầu từ hoặc đầu cơ vào giao dịch tiền tệ. Trong đó có một số cách sau đây là phổ biến nhất:

Tiền tệ tương lai (Currency Futurex)

Hợp đồng tương lai (futures contract) là dạng hợp đồng mua hoặc bán một loại tài sản nhất định, ở một mức giá được thỏa thuận hôm nay, nhưng sẽ giao hàng ở một thời điểm cụ thể trong tương lai.

Hợp đồng tương lại Forex được hình thành từ năm 1972. Đây là dạng hợp đồng kỳ hạn được tiêu chuẩn hóa và giao dịch trên một sàn giao dịch tập trung, thị trường là rất mình bạch và được điều tiết tốt.

Giao dịch được thực hiện trên cơ sở giá cả và thông tin có sẵn. Kỳ hạn trung bình của mỗi hợp đồng kéo dài khoảng 3 tháng.

Tùy chọn tiền tệ (Currency Options)

Tùy chọn (option) là một công cụ tài chính cung cấp cho người mua quyền hoặc tùy chọn, nhưng không phải là nghĩa vụ, để mua hoặc bán một tài sản ở một mức giá xác định vào ngày hết hạn tùy chọn.

Nếu một trader đã bán ra một lựa chọn, thì người đó sẽ có nghĩa vụ phải mua hoặc bán một tài sản ở một mức giá cụ thể vào ngày hết hạn.

Nhược điểm của giao dịch tùy chọn Forex là giờ thị trường bị giới hạn đối với một số tùy chọn nhất định. Thanh khoản kém hơn so với loại Hợp đồng tương lại hoặc Hợp đồng giao ngay.

Thị trường Forex giao ngay (Spot Forex Market)

Trên thị trường giao ngay, tiền tệ được giao dịch ngay lập tức. Các giao dịch diễn ra đơn giản, thanh khoản nhanh, phí giao dịch nhỏ, và thị trường hoạt động liên tục trong ngày.

Điều tuyệt vời là để tham gia vào thị trường này rất đơn giản. Chỉ với khoảng $200 là bạn có thể bắt đầu tham gia vào thị trường và kiếm lời, thậm chí có sàn cho bạn bắt đầu với chỉ $10 (ví dụ như: Exness)

Hơn nữa, hầu như tất cả các nhà môi giới (Brokers – Sàn Forex) sẽ cung cấp cho bạn những phần mềm chuyên dụng, giúp bạn trực tiếp theo dõi giá cả tiền tệ. Bạn có thể thực hiện các lệnh mua hoặc bán rất đơn giản và nhanh chóng chỉ bằng những cú nhấp chuột.

Trong giới Forex Việt Nam hiện nay, đa số các trader đang tham gia trong dạng thị trường forex giao ngay này. Bởi tính đơn giản, dễ tiếp cận, và bắt đầu bởi số vốn rất nhỏ.

Lời kết

Trên đây là một số kiến thức cơ bản để trả lời cho những câu hỏi như Forex là gì? Thị trường forex là gì? hay giao dịch ngoại hối diễn ra như thế nào?

Hi vọng sẽ giúp ích phần nào cho các bạn mới đang muốn tham gia vào thị trường FX. Có được những kiến thức cơ bản cần thiết trước khi bắt đầu đi vào con đường đầu tư forex.

Nguồn: Babypips

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *